Quanto do seu patrimônio está protegido, e quanto não está. Com os seus números
Agende uma conversa de 1 hora, por vídeo, com um consultor e receba um estudo sobre os riscos do seu patrimônio.
- Reservado
- Online
- Sem custo
Um estudo sobre o que protege o seu patrimônio e o que o deixa exposto
1. O que está bom
O que já está separado e protegido, e pode continuar como está.
2. O que não está
Os pontos de falha: onde uma dívida, um aval ou um imprevisto pode alcançar o patrimônio da família.
3. O que pode melhorar
Onde a forma como os bens estão organizados custa mais imposto do que precisaria.
4. O que pode ser feito
Os caminhos para reduzir cada risco, e o que cada um custa.
Do formulário ao estudo na sua mão
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Você deixa seus dados
A nossa equipe entra em contato para combinar o dia e o horário.
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Uma hora de conversa
Por vídeo, de onde você estiver. Você conta como estão organizados os bens da família, a empresa e as responsabilidades que dependem de você.
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Montamos o estudo
Olhamos os quatro fatores que mostram onde o seu patrimônio está mais exposto: dívidas e garantias, impostos, renda da família e dinheiro disponível.
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Apresentamos o estudo para você
Online, em até 7 dias depois da reunião.
Quanto mais você trouxer, mais preciso fica o estudo
Para falar de proteção, o ponto de partida é saber o que está em nome de quem. Não precisa organizar nada, basta ter à mão.
O que está no seu nome e o que está na empresa
Imóveis, participações e investimentos. Uma lista simples já ajuda.
Avais, fianças e dívidas
Garantias que você assinou pela empresa ou por alguém, e financiamentos em aberto.
Uma ideia de quanto a família gasta por mês
Para medir por quanto tempo ela se mantém se a renda principal parar.
Seguros que você já tem
De vida, de saúde e da empresa, se houver.
Uma holding, se já existir
Quando foi aberta e o que está dentro dela.
Não tem algum desses números? Venha assim mesmo. Descobrir onde eles estão também faz parte do diagnóstico.
O que as pessoas perguntam antes de agendar
O diagnóstico e o estudo têm algum custo?
Não. A reunião e o estudo não têm custo nem geram compromisso.
Vou sair da reunião com uma proposta para contratar?
Se, depois do estudo, fizer sentido seguir com a consultoria, conversamos sobre isso. A decisão é sua, no seu tempo. Nada acontece sem a sua autorização.
Preciso mostrar todos os meus investimentos?
Você decide o que compartilhar. Quanto mais completo o quadro, mais preciso fica o estudo, e mais útil ele é para você.
Preciso tirar o meu dinheiro de onde ele está, ou trocar de assessor?
Não. O seu dinheiro continua exatamente onde já está, na sua corretora ou no seu banco, em contas no seu nome. Não é preciso trocar de assessor nem de corretora.
Vocês vão me indicar um seguro ou uma holding?
Esse não é o ponto de partida. Primeiro medimos o que está exposto. Uma holding só faz sentido quando é adequada à realidade da família, e o seguro só entra na conversa depois de calcular quanto a família mantém se a renda principal parar.
Isso substitui o meu advogado ou o meu contador?
Não. Comparamos as alternativas e mostramos os custos e os efeitos de cada uma. A execução jurídica e tributária fica com profissionais habilitados.
Uma hora, por vídeo, com um consultor
Você sai sabendo onde estão os principais riscos do seu patrimônio e o que pode ser feito com antecedência. Sem custo. Depois, você decide como seguir.
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